Muchas personas experimentan estafas pero nunca las denuncian, y los estafadores cuentan con que permanezcan en silencio. Tu historia — especialmente cuando la compartes con amigos, familiares y la oficina de fraudes en los Estados Unidos — es una herramienta poderosa en la lucha contra las estafas. Aquí por qué tu denuncia importa.
Cuando compartes tu historia de estafa con las personas que conoces, estás ayudándolas (y a ti mismo) a reconocer y evitar esa estafa en el futuro. Cuando presentas una denuncia a la oficina de fraudes en los Estados Unidos, se incorpora en el Consumer Sentinel Network, una base de datos nacional segura disponible para la policía local, estatal y federal.
Desde allí, la oficina de fraudes en los Estados Unidos utiliza las denuncias de varias maneras. Los investigadores, abogados, analistas y otros revisan las denuncias para identificar patrones y construir casos. El personal de la oficina también examina las denuncias para encontrar nuevas estafas que mencionar en los boletines de alerta para el consumidor que ayudan a las personas a reconocer y evitar esas estafas.
Mira el video de la oficina de fraudes en los Estados Unidos, «¿Por qué denunciar una estafa?» a continuación para ver exactamente cómo tu denuncia puede hacer una diferencia.
Comparte tu historia con una persona de tu vida para que reconozca la estafa.
Presenta tu denuncia en ReportFraud.ftc.gov (no disponible en español, por lo que debes usar el traductor automático de Google para traducir el sitio web al español).
Suscríbete a los boletines de alerta para el consumidor de la oficina de fraudes en los Estados Unidos para mantenerse informado sobre las últimas estafas.
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Las redes sociales están inundadas de personas presumiendo autos lujosos y viajes exóticos, asegurando que tú puedes tener el mismo estilo de vida solo «aprendiendo a operar». Pero rara vez mencionan la verdad: operar es arriesgado, no hay rendimientos garantizados y puedes perder mucho dinero rápido.
Eso fue lo que les pasó a los jóvenes que fueron blanco en redes sociales por International Markets Live (IML), también conocida como IM Mastery Academy e IYOVIA, según una demanda presentada por la oficina de fraudes en los Estados Unidos. La agencia señala que IML anunciaba «educadores» que a menudo no tenían credenciales legítimas, y dice que la empresa usó afirmaciones falsas de ganancias para reclutar personas en un gran esquema de capacitación en inversiones. Gracias a la acción de la agencia, la empresa ya no está en funcionamiento, sus líderes deben entregar activos valorados en más de 90 millones de dólares, y tienen prohibido vender servicios de capacitación en operaciones e oportunidades de inversión en el futuro.
Si estás considerando una oportunidad de negocio o aprender a operar en línea, esto es lo que debes saber y hacer:
Nadie puede garantizar que ganarás mucho dinero con poco o ningún riesgo. Quien lo haga es un estafador.
Nadie puede garantizar enseñarte a operar con éxito en los mercados financieros. Quien lo haga es un estafador.
Investiga la empresa, sus directivos y sus promotores. Busca en internet su nombre junto con palabras como «reseña», «estafa» o «fraude». Revisa varias páginas de resultados de búsqueda, ya que los primeros resultados que ves podrían ser anuncios pagados. También, consulta con INDECOPI por denuncias.
Tómate tu tiempo y habla con alguien en quien confíes. Haz preguntas y busca una segunda opinión sobre el programa de capacitación de alguien que tenga en mente tus mejores intereses.
¿Recibiste un paquete que no pediste? Podría ser una estafa de «brushing» donde un estafador usa tu nombre para dejar una reseña falsa sobre ese paquete que no solicitaste. También podría ser una señal de que alguien tiene (o busca robar) tu información personal.
Todo comienza con un paquete inesperado que parece ser de una empresa conocida como Amazon, o de una persona o negocio del que nunca has oído hablar. El paquete está dirigido a ti y, según reportes recientes a la oficina de fraudes en los Estados Unidos, suele contener algo barato y aleatorio en su interior, como toallitas húmedas para bebé, pasta dental o semillas.
¿Por qué alguien te enviaría eso? Los estafadores lo hacen para tener una «validación» de entrega. Luego usan tu nombre para publicar reseñas falsas en línea sobre su negocio y así «inflar» sus ventas.
A veces, el remitente podría dejar una nota con un código QR dentro del paquete. Podría decir que escanees para saber quién envió el paquete o para procesar una devolución. Pero escanear podría llevarte a un sitio web de phishing diseñado para robar información como los números de tus tarjetas de crédito, nombres de usuario o contraseñas.
Si recibiste un paquete que no pediste:
Cambia las contraseñas de todas tus cuentas de compras en línea por si fueron comprometidas. Si el paquete vino de Amazon u otro marketplace, contacta a la plataforma para que investiguen y retiren al vendedor.
Revisa tu historial crediticio en las centrales de riesgo (como Sentinel, Datacrédito o Equifax) y monitorea tu reporte de crédito para detectar señales de robo de identidad.
Ten en cuenta que la ley establece que no estás obligado a devolver cosas que no pediste. Tampoco tienes que pagarlas. Pero ten cuidado al usar el producto; después de todo, no sabes quién lo envió.
Si fuiste víctima de esta estafa, puedes denunciarla ante INDECOPI, la entidad que protege tus derechos como consumidor en el Perú.
Estás revisando tu feed en redes sociales cuando un anuncio llama tu atención a mitad de desplazamiento: esa cartera de diseñador que tanto querías tiene un 50 % de descuento por tiempo limitado. Mueres por conseguirla, así que no lo piensas dos veces antes de hacer clic en el anuncio. ¿Por qué lo harías? El anuncio está ahí mismo en tu feed y parece real, así que confías en que es legítimo. Pero puede que no lo sea. Esto sucede porque las plataformas de redes sociales no siempre revisan a fondo los anuncios que ves ni a los anunciantes que están detrás de ellos.
Lamentablemente, los estafadores se aprovechan de eso y algunos consumidores pagan las consecuencias. Según datos de la oficina de fraudes en los Estados Unidos, en 2025 se reportaron pérdidas de más de 95 millones de dólares por estafas que comenzaron cuando alguien ordenó un producto tras ver un anuncio en redes sociales. Y como muchas personas no denuncian las estafas, las pérdidas reales probablemente sean mucho mayores.
Cómo evitar anuncios falsos o estafas en redes sociales
Como los anuncios en redes sociales no siempre son revisados a fondo por las plataformas, es buena idea investigar a la empresa antes de comprar basándote en un anuncio o publicación. Busca en internet su nombre junto con las palabras «estafa» o «reclamo».
Cualquiera puede pagar para colocar anuncios en tu feed de redes sociales, incluidos estafadores que suplantan marcas reales, venden productos falsificados o promocionan un programa para enseñarte a invertir y ganar en la bolsa. Y pueden mostrarte anuncios personalizados según tu actividad en línea, como tus intereses y hábitos de compra. Revisa y ajusta la configuración de privacidad y publicidad en tu navegador, teléfono y aplicaciones para limitar el rastreo y los anuncios personalizados.
Denuncia estafas en redes sociales
Si fuiste víctima de una estafa que comenzó con un anuncio en redes sociales, denúnciala ante el INDECOPI a través de su plataforma «Reclamos en Línea» o acudiendo a sus oficinas. También puedes alertar a la plataforma donde viste el anuncio para que lo retire y evite que más personas caigan en la trampa.
Ya habíamos escrito sobre esta estafa anteriormente, pero, como una mala secuela, ha vuelto. Hay personas que están denunciando que han recibido cartas de firmas de abogados sobre dinero de seguros de vida no reclamado. ¿Has recibido una de estas cartas? El supuesto abogado dice que uno de sus clientes, con tu mismo apellido, falleció y que tú eres el heredero de una póliza de seguro de vida valuada en millones. (Alerta de spoiler: no lo eres). La carta explica que quieren repartir la herencia contigo, algunas organizaciones de caridad y la firma de abogados. Pero ¿qué está pasando en realidad?
Lo primero que debes saber es que esta no es una carta de un abogado, sino de un estafador. La carta puede parecer convincente, ya que supuestamente la firma intentó comunicarse con los miembros de la familia y no encontró ningún heredero de “la fortuna”. Incluso podrías sentir la tentación de responder, ya que tal vez lo peor que ocurra es que no recibas una parte del dinero. Pero hay algo peor: si estableces contacto, tratarán de obtener tu información personal y financiera (como tu número de DNI o de cuenta bancaria) y tu dinero, o todo eso junto. ¿Y ese seguro de vida o herencia? Nunca existió.
Así que, si recibes una de estas cartas:
No respondas. Guárdate tu dinero, y tu información. Nunca le envíes dinero ni información a un desconocido que te prometa grandes recompensas. Eso siempre es una estafa.
Pásale esta información a un amigo. Es probable que tú tires a la basura este tipo de cartas, pero también es probable que conozcas a alguien que podría aprovechar un recordatorio amistoso de que estas cartas son estafas.
Digamos que alguien se comunica contigo inesperadamente y te dice que tienes que pagar para solucionar un problema, obtener un premio o cualquier otra cosa. Pero luego te dice que la única manera de pagar es con una transferencia bancaria, transferencia de dinero, criptomonedas, aplicación de pago o tarjeta de regalo. Pues bien, los reportes presentados ante la oficina de fraudes en los Estados Unidos demuestran que se trata de una estafa.
El año pasado, la gente reportó el monto más alto de pérdidas, un total de más de $4 mil millones de dólares, a estafas en las que pagaron con transferencias bancarias y criptomonedas. Muchas de estas eran estafadores que se hacían pasar por una agencia del gobierno, una compañía conocida o una combinación de ambas. Aunque los detalles de la estafa y la manera en la que se comunican contigo varían, siempre te piden que pagues de alguna manera que hace difícil que puedas recuperar tu dinero. Todo aquel que te diga que sólo puedes pagar de una de estas maneras es probablemente un estafador.
Para ayudar a protegerte de las estafas:
Nunca envíes dinero a nadie que te diga que sólo puedes pagar con un método de pago específico, sin importar la razón que te den.
Verifícalo. Haz una búsqueda en internet ingresando el nombre de la compañía o persona junto con palabras como “review”, “scam” o “complaint”; si haces la búsqueda en español, reemplaza esas palabras con “comentario”, “estafa” o “queja”. Fíjate en la opinión de otras personas.
En lo posible, paga con tarjeta de crédito. Las tarjetas de crédito ofrecen más protecciones y te dan la opción de disputar los cargos.
No te demores si pagaste a un estafador. Comunícate con la compañía que usaste para enviar el dinero. Diles que fue un fraude. Pregunta si pueden revertir la transacción y si te pueden devolver tu dinero. Denuncia el caso ante INDECOPI, la oficina de protección al consumidor en Perú, para que tome registro y pueda actuar.
Son lo peor de lo peor: estafas dirigidas a personas que ya han perdido dinero en una estafa. Si tú o alguien que conoces le pagó a un estafador, esto es lo que debes saber para evitar a los estafadores que se hacen pasar por personas que quieren ayudarte.
Los estafadores de reembolso y recuperación compran listas de personas que han sido estafadas, con la esperanza de poder volver a estafarlas. Los estafadores se ponen en contacto contigo diciendo que te ayudarán a recuperar tu dinero o a recuperar el premio o la mercancía que nunca recibiste. Para parecer dignos de confianza, pueden decir que trabajan para una agencia gubernamental (incluso la oficina de fraudes en los Estados Unidos), un grupo de defensa del consumidor o un bufete de abogados, pero todo es mentira. Luego te pedirán que pagues una “tarifa de anticipo”, una “tarifa de procesamiento” o un “cargo administrativo”, o que compartas tu información financiera para que puedan (supuestamente) depositar el reembolso. Pero si pagas, te robarán el dinero… y si compartes tu información, podrían robarte la identidad.
Para evitar estas estafas:
No confíes en alguien que te contacte afirmando que puede recuperar tu dinero perdido a cambio de una tarifa. Perderás más dinero.
Nunca pagues por adelantado para obtener un reembolso… ni por ayuda para obtenerlo. Ni las agencias gubernamentales ni las organizaciones legítimas te solicitarán dinero o información financiera a cambio de ayuda para obtener un reembolso. Cualquiera que lo haga es un estafador.
Investiga siempre a cualquier persona que te contacte para hablarte de un reembolso. Busca en internet su nombre junto con palabras como “queja”, “estafa” o “reseña”. Si quieres confirmar que las agencias gubernamentales se pusieron en contacto contigo, busca por tu cuenta la información de contacto de dichas agencias. No uses ningún número que te den.
Si le has pagado a un estafador, aquí tienes algunos pasos reales para tratar de detener una transacción, revertir una transacción u obtener un reembolso. Luego, denuncia la estafa ante INDECOPI y la SBS.
Estás viendo el feed de tus redes sociales cuando un anuncio capta tu atención mientras deslizas el dedo: ¡el bolso de diseñador con el que has estado soñando tiene un 50% de descuento por tiempo limitado! Te mueres por tener uno, así que no lo piensas dos veces antes de hacer clic en el anuncio. ¿Por qué lo harías? El anuncio está ahí mismo en tu feed y parece real, así que confías en que es legítimo. Pero puede que no sea así. Eso se debe a que las plataformas de redes sociales no siempre examinan minuciosamente los anuncios que ves o los anunciantes detrás de ellos.
Lamentablemente, los estafadores se están aprovechando de eso y algunos consumidores están pagando las consecuencias. Según un informe de la oficina de fraudes en los Estados Unidos, en 2025, las personas reportaron pérdidas de más de 95 millones de dólares o soles debido a estafas que comenzaron cuando hicieron un pedido después de ver un anuncio en las redes sociales. Y debido a que mucha gente no reporta las estafas, es probable que las pérdidas reales sean mucho mayores.
Cómo evitar anuncios falsos o fraudulentos en las redes sociales
Dado que los anuncios en las redes sociales no siempre son examinados minuciosamente por las plataformas, es una buena idea investigar la empresa antes de comprar algo basándose en un anuncio o una publicación. Fíjate en internet si aparece su nombre más “review” o “scam”; si buscas en español reemplaza esas palabras con “estafa” o “queja”.
Cualquiera puede pagar para colocar anuncios en tus redes sociales, incluidos estafadores que se hacen pasar por marcas reales, que venden productos falsificados, o que promocionan un programa para enseñarte a invertir y vencer al mercado de valores. Además, pueden mostrarte anuncios personalizados basados en tu actividad en internet, como tus intereses y hábitos de compra. Verifica Qué hacer con el rastreo en línea y los anuncios personalizados para saber cómo revisar y ajustar la configuración de privacidad y publicidad en tu navegador, teléfono y aplicaciones.
Denuncia las estafas en las redes sociales
Si fuiste víctima de una estafa que comenzó con un anuncio en redes sociales, puedes presentar tu denuncia ante INDECOPI, la entidad encargada de la protección al consumidor en el Perú. También puedes reportarla a través de su plataforma «Alerta Consumidor» o comunicarte a su línea de atención.
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Las redes sociales están inundadas de gente que presume de carros de lujo y viajes exóticos, afirmando que se puede tener el mismo estilo de vida simplemente “aprendiendo a invertir”. Pero rara vez mencionan la verdad: invertir en la bolsa es arriesgado, no hay garantías de rentabilidad y se puede perder mucho dinero rápidamente.
Eso es lo que les pasó a los jóvenes que fueron blanco de ataques en las redes sociales a cargo de International Markets Live (IML), también conocida como IM Mastery Academy e IYOVIA, según una demanda presentada por la oficina de fraudes en los Estados Unidos. La agencia afirma que IML anunciaba a “educadores” que a menudo carecían de credenciales legítimas, y dice que la compañía utilizó falsas afirmaciones sobre ganancias para reclutar personas en un programa de capacitación en grandes inversiones. Gracias a la actuación de la agencia, la compañía ha cesado su actividad, sus directivos deben entregar activos valorados en más de $90 millones y tienen prohibido vender servicios de formación en trading y oportunidades de inversión en el futuro.
Si estás considerando una oportunidad de negocio o aprendiendo a operar en internet, esto es lo que debes saber y hacer:
Nadie puede garantizar que ganarás mucho dinero con poco o ningún riesgo. Cualquiera que lo haga es un estafador.
Nadie puede garantizar que te enseñará a operar con éxito en los mercados financieros. Cualquiera que lo haga es un estafador.
Investiga la compañía, sus directivos y sus promotores. Haz una búsqueda en internet ingresando su nombre junto con palabras como “review”, “scam” o “fraud”; si haces la búsqueda en español, reemplaza esas palabras con “comentario”, “estafa” o “fraude”. Recorre varias páginas de resultados de búsqueda, ya que los primeros resultados de búsqueda que veas podrían ser anuncios pagados. Además, si tienes quejas, puedes denunciar ante INDECOPI si se trata de una estafa general al consumidor, o ante la SBS si involucra estafas financieras.
Tómate tu tiempo y habla con alguien de tu confianza. Haz preguntas y obtén una segunda opinión sobre el programa de asesoría de alguien que tiene en cuenta tu bienestar.
Los estafadores han estado aprovechándose del gran amor que la gente siente por los animales. Para engañarte y conseguir que les des tu dinero o tu información personal, los estafadores robarán y manipularán imágenes y videos de mascotas, e incluso usarán contenidos falsos generados por inteligencia artificial. Afortunadamente, existen maneras de ayudarte a detectar y evitar este tipo de estafas que también se están extendiendo en el Perú.
Estafadores que se hacen pasar por veterinarios
Los estafadores se hacen pasar por agentes de la ley o por personal de un hospital veterinario, diciendo que tienen a tu mascota que sufrió una emergencia. Es posible que hayan visto un folleto sobre una mascota perdida o que sepan por las redes sociales que estás fuera de tu casa. Incluso podrían utilizar inteligencia artificial para crear fotos o vídeos falsos de tu mascota en dificultades. Pero todo eso es mentira. Si alguien te dice que la única forma de pagar el tratamiento de tu mascota es con una tarjeta de regalo, una aplicación de pago, criptomonedas o un servicio de transferencia de dinero, estás tratando con un estafador.
En el Perú, los bancos peruanos nunca te pedirán que pagues servicios veterinarios mediante tarjetas de regalo o criptomonedas. Si recibes una llamada de este tipo, cuelga y contacta directamente a tu veterinario de confianza para verificar la situación.
Falsas donaciones para refugios de animales
Los estafadores también se hacen pasar por representantes de refugios y hospitales de animales reales que recaudan donaciones para mascotas necesitadas. Podrían crear páginas web y publicaciones falsas utilizando imágenes robadas o generadas por inteligencia artificial de mascotas que necesitan un hogar definitivo. Si alguien te pide que dones, asegúrate de investigar a la organización antes de dar cualquier dinero en dólares o soles. Como parte de tu investigación, realiza una búsqueda inversa de imágenes para comprobar si las fotos son robadas de otros sitios.
Recuerda que los bancos peruanos tienen canales oficiales para procesar donaciones a organizaciones reconocidas. Desconfía de quienes te pidan transferencias a cuentas personales o pagos mediante aplicaciones no reguladas.
El premio que nunca llega
Los estafadores quieren hacerte creer que has ganado un premio porque anteriormente hiciste una donación para ayudar a los animales. El nombre del premio o de la organización puede sonar real, pero es otra mentira. Si tienes que pagar para que te entreguen un premio o algo que te ganaste en un sorteo, ya sabes que es una estafa. Nadita regala algo a cambio de nada.
Cómo protegerse
No dejes que los estafadores te apuren para que tomes una decisión. Pisa el freno y habla con alguien de tu confianza antes de enviar dinero. Los estafadores internacionales utilizan tácticas de presión para que actúes rápido y sin pensar. Tómate tu tiempo, verifica la información y no compartas datos personales con desconocidos.
Si detectas una de estas estafas, repórtala a las autoridades peruanas como el Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Protección de la Propiedad Intelectual (INDECOPI) o a la Policía Nacional del Perú. También puedes denunciar estafadores internacionales ante las plataformas de internet donde los encontraste.
Consejos clave para no caer en estafas de mascotas:
Verifica siempre la identidad de quienes te contactan sobre tu mascota.
Nunca pagues con tarjetas de regalo, criptomonedas o aplicaciones de pago no reguladas.
Realiza búsquedas inversas de imágenes de mascotas que aparecen en campañas de adopción o donación.
Desconfía de premios que te piden pagar para recibirlos.
Consulta con los bancos peruanos si tienes dudas sobre una transferencia.
Reporta cualquier sospecha a INDECOPI o a la Policía Nacional del Perú.
